2023年の資産・投資状況

こんにちは！　MIYA（@miya38_freer）です。

2023年年末時点の資産・投資状況を記事に纏めました。

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投資状況

日本株

新NISAでの値上がりを見込み、12月は人気銘柄を少し仕込んでおきました。また、12月権利落ち銘柄もポチりました。

今月は保有銘柄の利確はなし。塩浸かり銘柄は損出しするなど、税金対策をしたほうがいいのかもしれないけれど、そのまま保有することに。

2023年全体を通して見ると、3月の金融危機の時にもっと買っておけば良かった、の一言に尽きます。が、コロナショックやウクライナ侵攻の時も、いざその場面になると「もっと下がるのでは」と思い切った投資ができなくなるのも仕方がないんですよね。

2024年も波はあると思うので、恐れ過ぎず、楽観視し過ぎず、チャンスを掴んでいきたいです。

米国株

米国株は全く手を付けていませんが、先月に引き続き株価が上昇基調⤴️⤴️

2023年全体を見ると、1ドル=130円と今よりも円高だった年明けにもっと買っておけば！との後悔。株価が下がっているのにドルが高くてなかなか買えない...と涙を飲んだ銘柄も多々ありました。

来年は米国株もさらに上昇していくことが見込まれるので、日本株と同じくスイングトレードで稼いでいきたいです。

投資信託は一般NISA枠の使い切り

旧NISAの一般NISA枠を消化。

新NISAは「つみたて枠」は淡々と、「成長枠」は市場の状況を読みながら突っ込んでいく予定。銘柄はオルカンや米国株を中心に、日本株、新興国、リート、債券などを織り交ぜる予定です。

資産状況

資産の割合

現状、こんな感じです。

前回と比べ、老後資金の割合が上昇（45.0→45.4%）。ようやく積み立てがプラ転し、増えてきました＼(^o^)／

株式投資比率は21.7→26.3%と約5%増加。来年以降に向けた仕込みをしました。その結果、現金比率は33.3→28.3%と減少。

来年は新NISAにも突っ込むので、現金比率はもう少し下がるかもしれません。

資産全体の状況

老後資金は順調に育っており、以前の記事にも書いた通り手元にあるお金をあと2000万円貯めれば安心できそうです。

お金に働いてもらいながらも、私自身もしっかり働いてお金を稼いでいきます٩( 'ω' )و

まとめ｜2024年は慎重かつ積極的に

2023年はチャンスを逃した時期もありましたが、全体的には大きなマイナスを作ることなく順調に殖やせました。

来年も慎重かつ、積極的に、お金に向き合っていきます٩( 'ω' )و

※投資は自己責任でお願いします